Kapitalbeschaffung mit einem Hypothekendarlehen

Kapital über eine Baufinanzierung beschaffen
Bestehende Immobilie beleihen

Was viele Hausbesitzer nicht wissen, man kann sich mit Hilfe einer Immobilie Kapital (Kapitalbeschaffung) zur freien Verfügung, auch andere Zwecke genannt, über eine Baufinanzierung beschaffen (Eigenheim beleihen, Hypothek auf Haus). Das Geld wird von einer Bank einfach auf Ihr Girokonto überwiesen. Ob man sich damit ein Auto kauft oder einfach Geld für Renovierung benötigt ohne einen Nachweis hierfür zu führen (das bedeutet: Sie müssen am Ende keine Rechnungen vorlegen oder eine Abnahme durch einen Architekten beauftragen), ob Sie Erben auszahlen müssen oder einen Zugewinnausgleich leisten müssen, vieles ist möglich.

  • Kapital zur freien Verfügung
  • Kapitalbeschaffung für Arbeiter, Angestellte, Beamte, Rentner, Selbständige, Freiberufler
  • Haus beleihen
  • Geschwister auszahlen
  • Erbengemeinschaft auszahlen
  • Hypothek Kapitalbeschaffung
  • Kapitalbeschaffung für eigenes Unternehmen
  • Kapitalbeschaffung mit Kredit
  • Kredit ablösen
  • Erbschaftsdarlehen
  • Erbschaftssteuer finanzieren

1. Beispiel: Sie haben einen Autokredit, einen Privatkredit, einen Dispokredit und müssen unbedingt Ihr Haus renovieren. Weiter läuft noch die Zinsbindung für Ihren Hauskredit ab. Dann können Sie alle Kredite ablösen, zusammenlegen und mit einer Baufinanzierung umschulden. Damit sind dann alle Kredite abgelöst und in der Regel ist die monatliche Rate geringer als vorher.
2. Beispiel: Sie haben ein schuldenfreies Haus bzw. Eigenheim und möchten es mit einer Hypothek beleihen. Das Geld benötigen Sie um eine Weltreise zu machen, sich ein Wohnmobil zu kaufen oder die Kinder zu unterstützen.

3. Beispiel: Sie möchten Ihr Haus ohne Rechnung beleihen und modernisieren, da einige Leistungen durch Verwandtschaftshilfe erbracht werden sollen und Sie das Baumaterial nach Bedarf kaufen möchten. Darum ist Ihnen eine Abrechnung mit der Bank zu aufwendig.

Kapitalbeschaffung finanzieren

Trotzdem wird es bei den Banken, Versicherungen, Volksbanken oder Sparkassen völlig anders bewertet. Die meisten Geldinstitute bieten diese Art der Kapitalbeschaffung im Rahmen einer Baufinanzierung nicht an. Warum das so ist, ist sicher der Firmenpolitik zu verdanken. Sie können eine bestehende Immobilie beleihen und bei einigen Banken finanzieren.

Wir können Ihnen aber anhand Ihres Finanzierungswunsches sagen ob es machbar ist, ein Bank für Ihre Finanzierung mit einem Hypothekendarlehen zu gewinnen, um Ihr Eigenheim bzw. eine abbezahlte Immobilie zu beleihen.

  • Immobilie als Sicherheit für Kredit

Wenn Sie eine bestehende Immobilie, Baugrundstück oder Eigentumswohnung besitzen und beleihen möchten, in das Grundbuch dieser nur eine kleine Grundschuld oder keine Grundschuld eingetragen ist, bekommen Sie mit einem festen Einkommen bei einigen Kreditinstituten ein Darlehen. Selbständig oder Freiberufler? Dann sollten Sie drei volle Kalenderjahre positive Einkünfte nachweisen können. Dann könnten Sie (als Sicherheit) einen Kredit inklusive Beleihung des Grundstücks erhalten.

Bedingung und Sicherheiten einer Kapitalbeschaffung

Bedingung für die Kapitalbeschaffung ist natürlich, dass eine Grundschuld als Sicherheit über den neuen Kredit in das Grundbuch eingetragen wird. Alternativ können Sie auch Barvermögen wie den Rückkaufswert einer Lebens-oder Rentenversicherung abtreten. Falls noch eine Grundschuld im Grundbuch eingetragen ist, dieser Kredit aber bereits abgezahlt wurde, kann eine Grundschuld auch an die neue Bank abgetreten werden. Die Grundschuld dient der Bank als Sicherheit für Ihren Kredit, darum erhalten Sie langfristig günstige Zinsen. Eine Abtretung erzeugt nur geringe Grundbuch-und Notarkosten, während eine Neueintragung teurer ist. Hier können Sie ungefähr mit 1,5% der Darlehenssumme für die Neueintragung einer Grundschuld rechnen. Bei einem Kredit von 50.000 EUR sind es ca. 750 EUR Kosten für die Eintragung inklusiv der Notarkosten.

Wieviel Geld mit einer Hypothek und welche Zinsen

Die Beschaffung von Geld mit einer Hypothek und die Höhe der Zinsen ist von einigen Faktoren abhängig:

  • Ihrem Einkommen
  • Ihrem Alter
  • Ob Sie Arbeiter/Angestellter, Beamter, Selbständiger, Freiberufler sind
  • Ob Sie Rentner oder Pensionär sind
  • Ob Sie andere Kreditverpflichtungen haben
  • Wenige Banken bieten diese Finanzierungsmöglichkeit erst ab 10.000 EUR, einige Banken gar erst ab 50.000 EUR Mindestdarlehen an
  • Dem Standort der Immobilie
  • Ihrem Wohnort
  • Nutzungsart der Immobilie (z.B.. Teilvermietung usw.)
  • Kapitalbeschaffung gelingt (wenige Ausnahmen ausgenommen) nur über eine Immobilie zu Wohnzwecken
  • Auch ist die Höhe des Darlehens im Verhältnis zum Beleihungswert maßgebend für den dann angebotenen Zinssatz.

Den Kredit als Hypothek bekommen Sie ganz einfach über uns, denn wir bieten einen Abgleich der Konditionen (Zinsen) vieler Banken, welche diese Art der Geldbeschaffung begleiten. Dazu können wir durch eine Machbarkeitsprüfung sehen, ob die jeweiligen deutschen Geldinstitute Ihren persönlichen Finanzierungswunsch und den dazugehörenden Zinssätzen auch begleiten würden und Sie ihren Kredit bekommen.

Wie beschaffen sich Hausbesitzer Kapital für einen Zugewinnausgleich, Tipp

Wie kann man an den Zugewinnausgleich heran gehen, einige Informationen hier

Kredit für Rentner

Gerade für Rentner ist es fast unmöglich, einen Kredit zur freien Verfügung zu bekommen.

  • Haus beleihen Sparkasse
  • Eigenheim beleihen
  • Abgezahlte Immobilie beleihen

Gerade bei einem Alter über 70 ist es besonders schwer, eine Bank zu finden, die Bauvorhaben, Renovierung oder gar den Kauf einer Wohnung oder den Hauskauf begleitet. Manchmal benötigt man auch Kapital um z.B.. die Kinder oder Enkel zu unterstützen und will sein Eigenheim beleihen. Eine Sparkasse bietet diese Möglichkeit nicht oder eher sehr selten an. Dabei ist es auch bei Antragstellern in einem Alter unter 70 kaum möglich.
Wir bieten mit unserer Arbeitsweise auch einem Pensionär die Möglichkeit einer Finanzierung, ob Sie in Berlin, an der Ostsee, im Bayrischer Wald oder im schönen Schwarzwald wohnen, spielt dabei keine Rollen.
Kapitalbeschaffung über eine Finanzierung mit und ohne Grundschuld, bietet vielefältige Möglichkeiten.

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Dann rufen Sie uns bitte unter an 03831-481991 an, oder nutzen jetzt unser Anfrageformular.

Einfache Anfrage an uns

Kapitalbeschaffung über eine Baufinanzierung, welche Bank macht das in Ihrer Region und zu welchen Konditionen?
Mit unserem Anfrageformular können wir mit wenigen Angaben die Konditionen suchen und vergleichen. Die Zinshöhe ist von vielen Faktoren abhängig. Falls Sie einen Kredit für Ihr Auto umschulden möchten, renovieren und zugleich die Baufinanzierung mit umschulden, können wir Ihnen dabei sicher helfen. Auch für die Auszahlung von Erben oder für die Zahlung eines Zugewinnausgleich bei einer Scheidung, wird oftmals Geld benötigt. Weiter als Unternehmer für das Einbringen von Investitionen, bestehen Möglichkeiten einer Kapitalbeschaffung mit Sicherheit über eine Immobilie zur überwiegenden wohnwirtschaftlichen Verwendung.

Ein kleiner Hinweis: Wir vergleichen alle Banken untereinander, die eine Kapitalbeschaffung anbieten. Das bedeutet für Sie, es gibt immer nur eine beste Bank, egal wo Sie eine Anfrage machen. Das spart Ihnen bei uns viel Zeit und Aufwand.

Kapitalbeschaffung über eine Baufinanzierung

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